Финансовые консультанты

0

Планирование собственного бизнеса или своей будущей  жизни очень важно для всех. Но так же важно планировать и свои личные финансы. Если вы решили инвестировать свободные средства, то вам, безусловно, понадобится личный финансовый консультант, хотя в нашей стране специалист такого профиля в новинку. В Европе и Америке без совета личного консультанта большинство людей не принимают решения о том, как управлять своими денежными средствами. Только специалист сможет подобрать инструмент инвестирования и сбережения, поможет снизить риск и повысить прибыльность инвестиций.


Для начала, консультант должен помочь составить личный финансовый или  инвестиционный план, который представит истинную картину доходов и расходов, обозначив моменты, когда наблюдается излишек или дефицит денежных средств. Такой план сможет быть инструментом управления личными финансами. Таким образом, планирование, которому вас научит личный финансовый консультант, поможет избежать возможных рисков, снизить вероятность неприятных накладок. Чтобы добиться этого, ваш личный консультант обязательно должен быть независимым. В итоге уровень материального благосостояния клиента должен возрасти.

Перед каждым из нас может возникнуть еще такая проблема, как страхование жизни, здоровья, движимого и недвижимого имущества. При изучении соответствующей этой теме информации, мы сталкиваемся с такими понятиями, как страховые агенты и страховые брокеры, для многих малознакомые. И сразу возникает вопрос, чем эти две специальности отличаются и что в них общего. Дело в том, что страховой брокер – это юридическое или физическое лицо, в установленном законом порядке как субъект предпринимательской деятельности. Он за определенное вознаграждение на основании брокерского соглашения выступает в роли посредника между лицом, нуждающимся в страховании, то есть страхователем, и страховщиком.

Страховой агент – это юридическое или физическое лицо, которое выступает от имени и по поручению страховщика: заключает договор страхования, принимает положенные платежи, занимается страховыми выплатами и страховыми возмещениями. Он является представителем страховщика, действует на основании договора поручения с ним и в его интересах за вознаграждение. Из сказанного выше вытекает, что страховые агенты и страховые брокеры являются субъектами предпринимательской деятельности на рынке страхования и выступают в роли посредников.


Понравилось? Подпишитесь на обновления блога и получайте свежие актуальные статьи прямо на Ваш почтовый ящик!

Кроме этого, можно подписаться по RSS.

Оставить комментарий или два

XHTML: Используйте эти тэги для форматирования комментария: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>